1.所沢市にお住まいのR様が、
「生前対策の事前準備を行うことができた事例」

お客様の相談内容

• 物件 概要

※表は左右にスクロールして確認することができます。

• ご相談いただいたお客様のプロフィール

お客様は所沢市にお住まいの70代、R様です。

近頃、ご自身の体調が著しくないことから、万が一の際に備えて相続対策をしておきたいとお考えです。

R様の財産はご自宅が大部分を占めています。

R様は数年前に奥様を亡くされているため、相続人にあたるのは、2人の息子様になりますが、息子様の仲は良くありません。
そのため、Ｒ様が亡くなった際、「ご実家の扱い」について息子様たちが争うのではないかと懸念されています。

そこでR様は、生前対策のために不動産の具体的な分割方法を考えるためにご自宅の資産価値を把握することにし、不動産会社に査定依頼することにしました。

解決したいトラブル・課題

不動産会社の探し方・選び方

R様は、せっかくなら相続に関して知見のある不動産会社に相談したいと考えていたところ、所沢駅の近くで見かけていた、「相続対策セミナー」のポスターが張ってある不動産会社を思い出しました。
実際に不動産会社を訪ねてみると、

• 生前対策の相談案件に複数携わったことがあった
• 丁寧に応対してくれた

上記2点で相談相手として最適だと感じたR様は「サンエイホーム」に査定と相談を依頼することにしました。

R様の「トラブル・課題」の解決方法

R様はご自宅の生前対策をしておきたいとのことでした。
また、R様の相続財産はご実家が大半を占めているとのことでしたので弊社は「遺言書の作成」を提案しました。

1.遺言書とは

遺言書とは、自身が亡くなった後、財産をどのように相続させたいかを法的に意思表示できる書類のことです。

遺言書と聞くと、「死」を連想してしまうため、遺言書を作成することに抵抗のある人も少なくありません。
しかし、遺された家族を守るという意味では非常に有効かつ前向きな備えと言えます。

2.遺言書作成のメリット

遺言書の作成には以下のメリットがあります。

〈遺言書作成のメリット〉

3.「結果」

R様は弊社の説明にご納得され、生前対策として遺言書を作成することを決断されました。ご自宅の査定を通じて資産価値を把握できたことで、今後の具体的な検討が可能になりました。
弊社では司法書士と連携しているため、R様は今後、査定結果をもとに司法書士と相談しながら、遺言書の内容をご検討される予定です。

2.所沢市にお住まいのW様が、
「生前贈与のメリットとリスクについて知り、
適切な判断ができた事例」

お客様の相談内容

• 物件 概要

※表は左右にスクロールして確認することができます。

• ご相談いただいたお客様のプロフィール

お客様は所沢市にお住まいの70代、W様です。
W様は奥様と2人暮らしで、独立したお子様が2人いらっしゃいます。

現在は特に大きな病気もなく、日常生活に不自由はありませんが、ご友人が相続をきっかけに家族間で揉めてしまった話を聞いたことで、「自分の家族には同じ思いをさせたくない」と考えるようになりました。

そこで、W様は、「生きているうちに子どもたちへ財産を渡しておけば、相続のときに揉めずに済むのではないか」と考え、生前贈与について調べ始めましたが、よく分からず困っていました。

ひとまず、W様は分割が難しく、相続トラブルの原因にることが多いと聞く不動産（自宅）の生前贈与について詳しく話を聞くために不動産会社へ相談することにしました。

解決したいトラブル・課題

不動産会社の探し方・選び方

W様は市内の不動産会社をネットで検索し、いくつかのサイトを比較した結果、

• 相続の専門ページがある
• 相続サポートセンターがある

上記２点が最も魅力に感じたサンエイホームに相談することにしました。

W様の「トラブル・課題」の解決方法

W様のお話を詳しく伺うと、W様は自身の死後、相続トラブルが起きないように、生前贈与したいとのことでした。
しかし、生前贈与にはメリットだけでなく、注意すべき点も多くあります。

1.生前贈与のメリットとリスク

生前贈与には、以下のメリットがあります。

〈生前贈与のメリット〉

W様は不動産をどのように扱うかを迷っていらっしゃいましたが、もし、不動産をそのまま贈与する場合には、以下のリスクが発生します。

〈不動産を生前贈与する際のリスク〉

2.「結果」

W様は「贈与税のことは全く考えていなかった」と驚かれたご様子でした。
そのうえで、「まずは子どもたちも含めて家族と話し合い、生前贈与以外の方法も含めて今後の対策を検討したい」と話され、この日はお帰りになりました。

生前対策として生前贈与は有効な選択肢の一つですが、税金や将来の不動産活用に影響するリスクもあります。
そのため、1人で判断せず、ご家族や専門家と相談しながら、最適な財産の扱い方を検討することが大切です。

3.所沢市にお住まいのM様が、
「認知症に備え、生前対策をはじめた事例」

お客様の相談内容

• 物件 概要

※表は左右にスクロールして確認することができます。

• ご相談いただいたお客様のプロフィール

お客様は所沢市にお住まいの70代のM様です。
M様は最近、物忘れがひどくなってきたと周囲から指摘されることが増え、そのことを気にしていらっしゃいます。

というのも、数年前に亡くなられたお母様が認知症を患っていたため、「自分も将来認知症になるのではないか、もしかするとすでに発症しているのではないか」と、今後のことに強い不安を感じているからです。

お母様が認知症を発症してからは、十分な意思疎通が取れなくなり、相続についてのご希望（誰に何を相続させたいのか）を事前に聞くことができませんでした。
その結果、相続手続きに大変苦労しました。

M様は、ご自身が認知症になった場合、同じような苦労を子どもにかけてしまうのではないかと心配されています。

そこでM様は、生前対策としてまずはご自身の財産をきちんと把握しておこうと考えました。その第一歩として、ご自宅の資産価値を調べるため、近くの不動産会社を訪れることにしました。

解決したいトラブル・課題

不動産会社の探し方・選び方

M様は近くの不動産会社を訪れ、その中で、

• 担当者の受け答えが丁寧かつ分かりやすかった
• 相続についての知識が豊富だった

上記２点で安心して相談できると感じたサンエイホームに相談することにしました。

M様の「トラブル・課題」の解決方法

M様は認知症になった時の対策をしておきたいと仰っていました。
そのため弊社はM様に「家族信託」のご提案をいたしました。

1.家族信託とは

家族信託とは、財産を持つ人（委託者）が特定の信頼できる人（受託者）に財産の管理や運用を任せ、最終的な受益者（受益権を持つ人）を指定する制度です。

家族信託には以下のメリットがあります。

〈家族信託のメリット〉

2.「結果」

M様は弊社の提案を受け、家族信託の手続きを進めることをご決断されました。
家族信託の設計や契約内容については専門的な判断が必要となるため、本件では司法書士と連携しながら、慎重に進めました。
その後査定も完了し、ご実家の資産価値も把握することができ、「丁寧な説明ありがとうございました」とのお言葉をいただきました。
もし今後、ご自宅を売却することになった場合、弊社に相談いただけるとのことです。

相続不動産は、生前対策など専門的な手続きを要するケースがあります。
サンエイホームでは、各専門家と連携しながら、 お客様の状況に合わせた最適なご提案を心がけています。